بنهاية البرنامج، يُتوقع أن يكون المشارك قادرًا على:

• فهم مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومصادر ومخاطر كل منهما.
• التعرف على مراحل وأساليب وطرق غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• التمييز بين جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأوجه التشابه والاختلاف بينهما.
• تحديد أبرز مؤشرات الاشتباه في العمليات والمعاملات المالية.
• فهم منهجية تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتصنيف العملاء والعمليات.
• تطبيق المبادئ الأساسية لمتطلبات اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة (CDD).
• التعرف على متطلبات العناية الواجبة المعززة والمبسطة وفق مستوى المخاطر.
• فهم آليات المراقبة المستمرة للعمليات والحسابات والأنشطة ذات المخاطر المرتفعة.
• التعرف على إجراءات التعامل مع العمليات المشتبه بها وآليات رفع التقارير والإبلاغ عنها.
• التعرف على أهم المتطلبات النظامية والرقابية المحلية والدولية ذات العلاقة.
• الاطلاع على دور الجهات والمنظمات الدولية والإقليمية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• تعزيز قدرة المشاركين على اكتشاف المخاطر والحد من تعرض المؤسسات للمخاطر النظامية والمالية والسمعة.

1. المفاهيم والإطار النظامي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

   • مفاهيم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
   • مراحل إجراء عمليات غسل الأموال وأساليبهما ومخاطرهما.
   • أوجه التشابه والاختلاف بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
   • الإطار النظامي والرقابي المحلي والدولي.
   • جهود المملكة والجهات والمنظمات الدولية مثل FATF وEgmont وبازل.

2. إدارة المخاطر والضوابط والإجراءات الوقائية

   • تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتصنيف العملاء والقطاعات والدول عالية المخاطر.
   • سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة الجرائم المالية.
   • اعرف عميلك KYC والعناية الواجبة CDD والعناية المعززة EDD.
   • كيف يتم التحقق من العميل وصحة المعلومات الخاصة به.
   • تصنيف وتقييم مخاطر العملاء ومن هم الأشخاص المعرفون سياسيًا.
   • المراقبة المستمرة للعمليات والحسابات وحفظ السجلات.

3. اكتشاف العمليات المشبوهة والالتزام والإبلاغ

   • التعرف على مؤشرات الاشتباه وتحليل العمليات والمعاملات غير الاعتيادية.
   • إجراءات التعامل مع العمليات المشبوهة والتصعيد والإبلاغ.
   • أدوار ومسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة العليا والموظفين ووظيفة الالتزام.
   • التدريب والحوكمة وتعزيز ثقافة الالتزام.
   • تطبيقات قانون العقوبات بجريمة غسل الأموال في المملكة.
   • مناقشة حالات وسيناريوهات من بيئة العمل.

• العاملون في البنوك والمؤسسات المالية والاستثمارية.
• العاملون في شركات التمويل والصرافة.
• العاملون في شركات التأمين وإعادة التأمين.
• مسؤولو الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• المراجعون الداخليون ومدققو الحسابات.
• المحاسبون والمديرون الماليون.
• العاملون في شركات العقار والذهب والقطاعات غير المالية ذات الصلة.
• العاملون في الجهات الحكومية والجهات الرقابية.
• العاملون في الجمعيات والمؤسسات والمنظمات غير الربحية.
• العاملون في إدارات المخاطر والحوكمة والرقابة الداخلية.
• العاملون في الشؤون القانونية ومكاتب المحاماة.
• مسؤولو التدقيق والتحقيق المالي.
• المديرون والموظفون المسؤولون عن العمليات والمعاملات المالية.
• كل من تتطلب طبيعة عمله التعامل مع العملاء والمعاملات المالية أو تقييم مخاطر الجرائم المالية.